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“庞氏骗局”中国富豪之痛

作者/来源:小叶2018-03-22

[摘要]:近几年,中国式“庞氏骗局”也开始频繁出现。大量投资者不得不面对血本无归的惨痛现实。相同的手法,重复出现,却依然能引来前赴后继的投资者上钩。

  近几年,中国式“庞氏骗局”也开始频繁出现。大量投资者不得不面对血本无归的惨痛现实。相同的手法,重复出现,却依然能引来前赴后继的投资者上钩。

  大大集团、融资城、E租宝。2015年,见证了这些平台由盛而衰,掀起的巨大漩涡,每个平台都在讲述自己玄之又玄的故事。都在吸纳大量投资者的血汗钱。然而最后这些巨量资金都以相似的方式被宣涡流悉数吞噬。

  2016年1月14日,备受关注的E租宝平台,21名涉案人员被北京检察院机关批准逮捕。E租宝,是钰诚系下属的金融北京网络科技有限公司运营的网络平台。2014年2月钰诚集团收购了这家公司,并对其运营的网络平台进行改造。2014年7月钰诚集团将此平台命名为e租宝。打着网络金融的旗号上线运营。E租宝的实际控制人丁宁,仅仅是一个80后老师,发展时间也只有短短几年。在这惊天大案的背后究竟是怎样可怕而充满诱惑的陷阱,让那么多的投资者纷纷陷落?

  一年半内非法吸收资金500多亿元,受害投资人遍布全国31个省市区,其中E租宝平台实际控制人与诚集团董事会执行局主席丁宁,以高额利息为诱饵,虚构融资租赁项目,持续采用借新还旧,自我担保等方式大量非法吸收公众资金。累计交易发生额达700多亿元,设计投资人约90万。

  5.5亿元的现金奖励,1.2亿元的别墅,豪车,珠宝,多少人想都不敢想的生活,朝夕之间即可获得,这就是e租宝美女总裁张敏的日常生活。E租宝就是一个彻头彻尾的庞氏骗局。

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  除了这种欺诈类的庞氏骗局,还有一种投资可能更为隐蔽。它通过极具吸引力的高回报,又极其复杂的金融衍生品来忽悠高净值人士,在中国被称为累计期权的金融产品。

  这种金融衍生产品往往可以和外汇、股票、期货、石油等联系在一起。本质上是一份合约期限通常为一年的合约。极具吸引力的特性是投资者能以大幅低于现行市场价格的固定价格购买股票,然后与高于市价的价格出售股票,基本是零风险的买卖。

  在牛市中很难有人能抵挡这样的赚钱机会,但客户显然没有想到如果股价下跌,在交易无法取消的情况下,这样的金融衍生品,又会带来多大的损失。当股市下跌时,无论股票的价格跌得多低,投资者都要以当时签订的固定价格买入股票。而且当其跌破行使价,发行商可以售出双倍股票,投资者要购入双倍折本货平仓。有的发行商甚至会以一个月的市价,折算出整张合约,即一年的平仓金额,让投资者一次付清巨额平仓费用。

  最后也是要提醒每位投资者,这类风险极高的金融投资类产品在某种程度上比“庞氏骗局”更可怕。“庞氏骗局”发生骗局的主谋,往往最终落入法网,难辞其咎!然而像金融衍生品之类的高风险与高收益,极度不对等的金融产品欺诈则更为隐秘。实际上是在和银行对赌,即便输得一干二净,也难以抓到银行的把柄,还会面临法院败诉的风险。因为你签了你自己都觉得难以仔细审查,可能连你的律师都看不懂的合同,如果要证明银行存在恶意和欺诈更是难上加难。


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